作者：中國農業銀行科技與產品管理局局長 蔡釗

科技興則民族興，科技強則國家強。我們深刻認識到，當今世界正在經歷百年未有之大變局，圍繞數字時代的金融業內外部競爭空前激烈。加快金融業數字化轉型，夯實數字基礎底座，激活數字經營動能，更加依賴技術創新引領，強調創新驅動發展。當金融科技步入轉型提升的新階段，農業銀行深入貫徹新發展理念，主動作為、求新求變，走出一條開放融合、自主可控的技術創新之路。圍繞云原生與分布式技術趨勢，全面打造一個底座、五大能力、兩條跑道的新一代技術體系，構建關鍵核心技術自主可控的生態，為農業銀行未來十年的金融科技創新夯實基礎，助力業務經營形成高質量發展的新格局。 

一、強化關鍵核心技術攻關

夯實新一代技術底座

農業銀行堅持夯實基礎、共建生態，謀定攻關金融業關鍵信息基礎設施的自主可控能力，打造了新一代的技術底座，構建了面向未來的數字新基建。 

強基礎，快速落地云原生與分布式的技術底座。圍繞開放融合、自主可控的新一代技術底座，推動多套技術路線真試真用，打造一體化云平臺、分布式數據庫和技術中臺三大關鍵基礎設施。一體化云平臺方面，以容器化為核心，整合原有IaaS與PaaS云平臺，實現云基礎設施統一管控，保障多種算力按需交付。目前，已具備多種芯片的納管能力，初步構建了“一云多芯”技術體系，應用容器化率超80%。分布式數據庫方面，形成基于分布式數據庫的高性能擴展、金融高可用、數據強一致性能力。目前，已完成基金、客戶信息等300余個系統模塊向分布式數據庫遷移，并配套建立“一鍵式”容災切換與自動化運維機制。技術中臺方面，自主研發一套完整的分布式與云原生技術框架，融合Serverless、服務網格等新技術，以平臺化解決復雜性，提升快速賦能應用創新能力。 

促發展，推動金融業關鍵信息技術生態成熟。高度關注關鍵核心技術趨勢，持續迭代輸出農行解決方案與應用案例，深化產金合作，共創關鍵信息技術的生態系統。在輸出應用案例方面，憑借大行金融業務覆蓋全面的特點，多場景輸出大數據、金融機具等關鍵核心技術應用案例，助力提升信息技術產業自主可控技術的穩定性與成熟度。在深化外部合作方面，發揮資金規模、全球網絡、專業經驗等優勢，持續深化與華為、騰訊等科技公司的合作。聚焦云平臺、分布式數據庫、綠色數據中心等領域，以聯合創新實驗室等模式，助力產業生態可持續創新發展。

二、以云原生驅動技術體系建設

布局五大技術能力

基于自主可控的新一代技術底座，農業銀行全面推進云原生建設與技術棧轉型升級。為充分發揮云原生極致彈性、大規模可復制、快速持續交付等能力，以形成配套新底座的容災、安全、研發、運營、數據五大能力為目標，構建新一代技術體系，為關鍵核心技術在全行應用保駕護航。2022年，我行在金融業首家全域通過中國信通院云原生能力成熟度優秀級評估，充分證明我行新一代技術體系建設的高標準與全面性。

容災能力建設。隨著防范系統性金融風險、提升業務連續性水平的要求不斷提高，銀行需要從面向監管的異地災備模式向面向業務連續性的容災體系轉型。對此，農業銀行基于“分布式+多活”的高可用架構，搭建面向業務連續性的全天候、全場景、全鏈路容災體系，支持系統級故障、園區級災難、區域級災難下重要業務的快速恢復，滿足更高的RTO/RPO要求，我行重要業務已全部完成雙活建設。2022年，圓滿完成了金融業統一組織的信息系統應急演練，僅用時38秒完成核心+柜臺服務渠道系統異地切換。

安全能力建設。新一代技術底座帶來規模化與高彈性的同時，對安全體系提出新挑戰。對此，農業銀行融合安全左移、持續監控、自動化響應等安全理念，建成自主可控、高性能、高可用的“四橫一縱”安全防護體系，全面覆蓋終端、系統、網絡、數據等領域。同時，建成業界首個SaaS化租戶模式與攻擊模擬閉環驗證的安全運營中心（SOC），完成全行數十萬臺服務器與終端安全日志及重要區域流量日志接入，日均處理日志量達35億余條。

研發能力建設。除了形成DevOps流程工藝外，強大的平臺與工具支撐也是重要保障。對此，農業銀行打造一站式DevOps平臺，建成全流程敏捷的端到端研發工藝與體系，實現研發過程從需求、設計、開發、測試、部署的全流程管理。目前，DevOps一體化研發體系已進入規模化應用階段，已完成400余個全行級應用接入，關鍵金融產品具備每天更新發布能力。其中，先后有13個項目通過中國信通院DevOps持續交付三級評估。

運營能力建設。新一代技術底座驅動了生產運維模式的轉換，需要從“救火英雄”向“自主運營”轉型。對此，農業銀行以打造一體化生產運維平臺為核心，建成“一門戶（統一門戶）、一中心（配置中心）、四平臺（管理平臺、監控平臺、操作平臺、數據分析平臺）”的新一代智能運營體系，形成“監—管—控—配—析”五位一體聯動、場景化貫通的運維閉環。目前，應用部署自動化率超95%，實現了全鏈路、全流程、全領域運維的可感可知、可管可控、可計可析。

數據能力建設。圍繞數據的“采、建、管、用”四個關鍵環節，推進云原生與大數據融合的生態體系，讓大數據體系沉淀出真正的數字資產。截至目前，數據湖總量達19PB。依托“三庫一譜”升級數據中臺，建設集團數據服務云，為各領域業務提供一站式專屬數據服務，數據上收、服務下沉，支撐全行好用數、用好數。

三、聚焦技術賦能業務發展

深化兩條跑道場景適配

依托新一代技術體系，農業銀行持續推進關鍵核心技術賦能業務發展。結合各類數字化業務應用特點，一方面形成支撐一般業務應用的高可用、彈性伸縮、快速交付的成熟穩定能力；另一方面攻關核心業務系統自主可控，打造分布式核心平穩、安全的運營能力，解決關鍵能力瓶頸。

農業銀行新一代技術體系在一般應用場景已基本成熟。在一般應用方面，按照“試點先行、重點突破”的思路，于2020年啟動個人金融服務平臺自主可控試點改造項目。依托高性能、高可用的技術架構，實現了切換時服務不停機、渠道無感知，驗證了新一代技術底座的穩定性和可靠性。目前，該平臺作為農業銀行重要的聯機面客系統，日均交易量超過1億筆，有效保障了個人掌銀、個人網銀、超級網銀等海量交易場景的穩健運行。在金融機具方面，實施金融機具創新工程，全自研打造了以場景為延展的金融機具創新平臺。該平臺統一了外設服務框架，屏蔽了底層軟硬件差異，向上提供標準化服務、向下兼容不同驅動。實現了對主流芯片、操作系統、設備廠商的全面適配，促進農行全量機具應用系統的升級換代。為同業提供了可參考、可借鑒、可復制的解決方案。目前，金融機具已推廣至農行全部網點，上線了400多個業務應用，有效助力網點人力資源配置優化，業務分流率超過九成。金融機具創新工程榮獲2021年中國人民銀行金融科技發展獎一等獎。

農業銀行新一代技術體系加快分布式核心系統建設。一是通過建設分布式核心并行驗證系統，實現了在隔離環境內生產流量的接收轉發，用實際生產流量錘煉新底座的穩定性和安全性，有效降低了實際業務功能的實施風險。二是通過多層次測試、多種測試工具，以及應用混沌測試等方法，提高測試覆蓋度，確保分布式核心應用平穩安全。三是有序推進信用卡、個人負債、投資理財、公司業務、信貸產品等分布式核心產品應用建設。其中，代銷基金產品涉及客戶2770萬、合約數逾1億。2023年春節前夕，我行核心系統日交易量峰值達18.99億筆，其中分布式核心承接交易量13.76億筆，占比超過72%。

關鍵核心技術是要不來、買不來、等不來的。農業銀行將始終堅持技術創新驅動業務發展的基本思路，把服務實體經濟作為全行工作的出發點和落腳點，持續推進關鍵核心技術攻關，并不斷將關鍵核心技術應用于金融場景建設中。通過新一代技術底座與技術能力的建設，鑄造自主可控的數字底座，為關鍵核心技術在全行的應用奠定堅實基礎。

本文來源：微信公眾號《金融電子化》

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